plusconcept Vorsorgemanagement GmbH

Die plusconcept Vorsorgemanagement GmbH bietet kompetente Beratung und ganzheitliche Konzepte in den Bereichen Risikoabsicherung und Altersvorsorge. Erfahren Sie mehr über das Unternehmen in Gröbenzell.

Hollerweg 5, 82194 Gröbenzell

Die plusconcept Vorsorgemanagement GmbH ist ein Unternehmen der Anlageberatung mit Sitz in Gröbenzell. Das Unternehmen bietet seinen Kunden kompetente Beratung und ganzheitliche Konzepte in den Bereichen Risikoabsicherung und Altersvorsorge. Die Bereiche Risikoabsicherung und Altersvorsorge sind heute sehr komplex und ständigen Änderungen unterworfen. Um effektive Vorsorgekonzepte zu entwickeln und Fehler bei der Risikoabsicherung zu vermeiden, bedarf es kompetenter Beratung. Die plusconcept Vorsorgemanagement GmbH versteht sich in erster Linie als Lieferant von klaren und nachvollziehbaren Grundlagen, denn nur wer die Auswirkung seiner Entscheidungen kennt, kann klug handeln. In einem offenen und partnerschaftlichen Gespräch erarbeiten sie gemeinsam mit ihren Kunden die Grundlagen, die zur Entscheidungsfindung benötigt werden. Sowohl die Vorteile als auch die Nachteile sowie mögliche Risiken einer Lösung werden klar benannt. Dabei stehen die Kunden mit ihren individuellen Wünschen und Vorstellungen im Mittelpunkt. Die Bedeutung von Versicherungen wird häufig völlig unterschätzt. Im Schadensfall kann man mit sehr hohen Schadenssummen konfrontiert sein, die die persönliche wirtschaftliche Existenz gefährden können. Meist wird nur auf die Prämie geachtet, wesentlich wichtiger aber ist die Qualität der Versicherungsbedingungen. Unabdingbar ist hier auch eine regelmäßige Überprüfung bereits abgeschlossener Verträge. Unternehmerisches Handeln wird durch Versicherungsschutz erst kalkulierbar. Je nach Betriebsgröße und Branche sind unterschiedliche und sehr individuelle Deckungskonzepte erforderlich. Um auch in diesen Bereichen hohe Beratungsqualität sicherzustellen, kooperiert die plusconcept Vorsorgemanagement GmbH mit Hans Peter Lis, der als Geschäftsführer für eine langjährige Erfahrung und hohes Fachwissen in den Bereichen private und gewerbliche Sachversicherung steht. Auf Wunsch stellen sie gerne den Kontakt für ihre Kunden her. Um eine ausreichende Vorsorge zu gewährleisten, sollten sich Kunden einen Überblick über den aktuellen Stand ihrer Versorgung verschaffen und ermitteln, wie hoch ihr Geldbedarf im Alter unter Berücksichtigung von Geldentwertung und steuerlicher Belastung in etwa sein wird. Erst dann lässt sich eine notwendige Sparrate kalkulieren. Kunden sollten sich mit den Rahmenbedingungen der unterschiedlichen Vorsorgeformen befassen und neben steuer- und sozialversicherungsrechtlichen Vorschriften auch sogenannte „weiche Faktoren“ wie z.B. Flexibilität und Regelung für den Erbfall beachten. Hohe Rendite ohne Risiko gibt es nicht. Kunden sollten versuchen, durch geschickte Mischung das Verhältnis von Rendite und Risiko zu optimieren. Das Sprichwort: „Man legt nicht alle Eier in einen Korb“ gilt gerade für die Altersvorsorge. Nur wer sein Vermögen auf mehrere Anlagen verteilt, kann die Verluste bei extremen Ereignissen begrenzen. Die nachgelagerte Besteuerung im Alter ist in der Regel attraktiver als die Besteuerung in der Ansparphase. Häufig sind Steuersätze im Alter niedriger, außerdem stehen zunächst höhere Beträge für den Ansparvorgang zur Verfügung. Kunden sollten auf ein ihren Bedürfnissen entsprechendes ausgewogenes Verhältnis von Kapital und Rente achten. Kapital kann ihnen die Erfüllung größerer Wünsche ermöglichen. Eine lebenslange Rente finanziert die dauerhaft laufenden Kosten, egal wie alt sie werden. Je früher Kunden mit der Altersvorsorge beginnen, desto niedriger sind die erforderlichen Sparaten. Der Zinseszins-Effekt macht sich über einen längeren Zeitraum besonders bemerkbar. Außerdem reduzieren sich Anlagerisiken häufig über einen langen Sparzeitraum deutlich. Kunden sollten Anlageformen so gestalten, dass sie finanziell dauerhaft tragbar sind, bzw. bei einer finanziellen Notlage nicht gleich eine möglicherweise verlustreiche Kündigung notwendig ist. Sie sollten eine ausreichende und kurzfristig verfügbare Liquiditätsreserve für unvorhergesehene Ereignisse aufbauen und Kapitalaufbau und Risikovorsorge trennen. Kombiprodukte sollten gemieden werden, da sie die finanzielle Flexibilität reduzieren.

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